Margin of Safety คืออะไร ?

Margin of Safety คืออะไร ?

ทำไมสำคัญต่อการลงทุน และต้องใช้เท่าไหร่ถึงจะปลอดภัย

ในการลงทุน ความเสี่ยงเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ แต่การใช้ Margin of Safety (MOS) หรือ

"ส่วนเผื่อเพื่อความปลอดภัย" จะช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการทำกำไรระยะยาว นักลงทุนระดับโลกอย่าง Warren Buffett และ Benjamin Graham ให้ความสำคัญกับแนวคิดนี้เป็นอย่างมาก แล้ว Margin of Safety คืออะไร? ทำไมถึงจำเป็นสำหรับการลงทุน ? มาดูกันในบทความนี้

Margin of Safety คืออะไร ?

Margin of Safety คือ ส่วนต่างระหว่างมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ (Intrinsic Value) กับราคาที่นักลงทุนตัดสินใจเข้าซื้อ กล่าวง่ายๆ คือการลงทุนในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงเพื่อป้องกันความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสทำกำไร

ตัวอย่างเช่น หากประเมินมูลค่าหุ้นที่แท้จริงอยู่ที่ 100 บาท แต่คุณซื้อในราคา 70 บาท เท่ากับว่าคุณมี Margin of Safety อยู่ที่ 30% ซึ่งจะช่วยลดผลกระทบจากความผิดพลาดในการประเมินมูลค่าและความผันผวนของตลาด

ความสำคัญของ Margin of Safety ในการลงทุน

การมี Margin of Safety ที่เหมาะสมช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสความสำเร็จ มาดู 5 เหตุผลว่าทำไมแนวคิดนี้ถึงมีความสำคัญ

1. ช่วยลดความเสี่ยงจากการประเมินมูลค่าผิดพลาด นักลงทุนอาจไม่สามารถประเมินมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ได้อย่างแม่นยำ ดังนั้น Margin of Safety ช่วยเป็นกันชนหากมีการคาดการณ์ผิดพลาด

   
   

2. เพิ่มโอกาสในการทำกำไรระยะยาว เมื่อซื้อสินทรัพย์ในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง ย่อมมีโอกาสทำกำไรสูงขึ้นเมื่อราคากลับสู่ระดับที่เหมาะสม

   
   

3. ลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด ตลาดการเงินมีความผันผวนสูง การมี MOS จะช่วยให้คุณถือสินทรัพย์ได้อย่างสบายใจ แม้ในช่วงที่ราคาลดลงชั่วคราว

   
   

4. เป็นแนวทางในการตัดสินใจซื้อ-ขาย Margin of Safety ช่วยกำหนดจุดเข้าซื้อและขายที่ชัดเจน ช่วยให้นักลงทุนวางแผนการเทรดอย่างมีวินัยมากขึ้น

   
   

5. เพิ่มความมั่นใจในการลงทุน เมื่อรู้ว่าคุณได้ซื้อสินทรัพย์ในราคาที่มีความปลอดภัย จะช่วยให้คุณมั่นใจในกลยุทธ์การลงทุน และลดความกังวลในช่วงที่ตลาดผันผวน

Margin of Safety ที่เหมาะสมควรเป็นเท่าไหร่ ?

นักลงทุนควรกำหนด MOS ตามประเภทของสินทรัพย์และระดับความเสี่ยง โดยทั่วไปแบ่งออกเป็น:

• หุ้นที่มีความมั่นคงสูง: MOS ควรอยู่ที่ 20-30%

• หุ้นที่มีความผันผวนสูง: MOS ควรอยู่ที่ 40-50%

• การลงทุนระยะยาว: ควรใช้ MOS ที่สูงขึ้น เพื่อป้องกันความไม่แน่นอนในอนาคต

ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยงเกี่ยวกับ Margin of Safety

แม้ MOS จะเป็นแนวคิดที่มีประโยชน์ แต่ก็มีข้อผิดพลาดที่นักลงทุนต้องระวัง เช่น:

• เปรียบเทียบ MOS ระหว่างอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน ซึ่งอาจทำให้การประเมินมูลค่าคลาดเคลื่อน

• การตั้ง MOS ต่ำเกินไป อาจเพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุน

• การเลือกสินทรัพย์ที่ไม่มีศักยภาพ แม้ว่าจะมี MOS สูงแต่ขาดโอกาสเติบโต

สรุป: ทำไม Margin of Safety ถึงสำคัญ ?

Margin of Safety เป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสทำกำไร นักลงทุนที่ต้องการประสบความสำเร็จในระยะยาวควรให้ความสำคัญกับการซื้อสินทรัพย์ที่มี MOS ที่เหมาะสม เพื่อป้องกันความผิดพลาดและความไม่แน่นอนของตลาด

หากคุณกำลังมองหาความรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุน Forex, หุ้น หรือคริปโตเคอร์เรนซี สามารถติดตามบทเรียนและคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญได้ที่ CryptoRex Academy ซึ่งจะช่วยให้คุณลงทุนได้อย่างมั่นใจและมีประสิทธิภาพมากขึ้น